IOTA 呼吁澳大利亚实施灵活的 AML/CTF 改革
realtime news May 16, 2025 03:09
IOTA 基金会支持 AUSTRAC 提出的 AML/CTF 改革，强调一种灵活的、以风险为基础的合规方法，以促进创新，同时维护金融保障。
为了使金融法规适应数字时代的需求，澳大利亚的 AUSTRAC 提出了关于反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）框架的更新。根据IOTA 博客，IOTA 基金会对这些改革表示强烈支持，倡导灵活、以风险为基础的合规方法，在创新和必要保障之间取得平衡。
IOTA 对 AML/CTF 改革的看法
IOTA 基金会认为，拟议的 AML/CTF 更新是使澳大利亚的监管框架与全球最佳实践对齐的重要一步。基金会强调，AML 和 CTF 之类的法规对于保护金融系统和维持社会信任至关重要。然而，他们认为这些措施不应仅仅成为官僚障碍，应该成为赋能创新的有力工具。
倡导以风险为基础的方法
IOTA 的关键建议之一是采用以风险为基础的客户尽职调查（CDD）方法。基金会认为，将所有交易一视同仁，无论其规模如何，都会产生不必要的摩擦。他们建议，微支付和低价值转账不应和高风险交易一样受到严格的 CDD。相反，IOTA 提出使用区块链分析和去中心化身份工具来保持合规性，而不影响包容性。
认可企业多样性
IOTA 还强调了监管灵活性的重要性，以适应企业的多样性，特别是较小的虚拟资产服务提供商（VASPs）。基金会指出，强加与全球企业相同的合规要求给小型实体可能会带来负担。他们建议采取自我认证或第三方审计等选项，以减轻合规负担，但不降低标准。
适应 Web3 的现实
不断演变的加密生态系统，由去中心化自治组织（DAO）和非托管钱包等特征，呼唤现代合规框架。IOTA 强调需要反映这些实体去中心化性质的治理模式。他们还提出使用区块链分析和代币化的 KYC 证明来应对识别自托管钱包对手方的复杂性。
简化报告和全球标准
另一个关注点是提议的 12 个月合规报告周期，IOTA 认为这可能会给具有不同财政年度的全球团队带来挑战。他们倡导允许 VASPs 将报告与其本国司法管辖区对齐，以提高效率和准确性。此外，IOTA 呼吁制定统一的全球标准，以简化边境间合规，特别是在旅行规则方面。
前进的道路
IOTA 基金会仍然致力于与监管机构合作，确保 AML 和 CTF 措施能够赋能创新，而不是阻碍创新。通过推广以风险为基础的思维、灵活性和实用工具，IOTA 相信监管可以支持数字金融生态系统的增长，同时防止滥用。
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