香港当局揭示打击金融犯罪的新措施
realtime news Apr 11, 2025 09:02
香港金融管理局、警务机关和银行公会推出新措施，打击欺诈和洗钱活动，包括扩大数据使用和增强银行合作。
香港金融管理局（HKMA）与香港警务处（HKPF）和香港银行公会（HKAB）共同宣布了一系列全面措施，以加强该地区对金融犯罪（包括欺诈和洗钱）的防御。根据香港金融管理局的说法，这项举措是为了应对显著增加的欺诈案件及金融犯罪的复杂化。
不断增长的金融犯罪威胁
2024年，香港记录了44,480起欺诈案件，比上一年增长了11.7%。与欺诈和洗钱相关的逮捕人数也有所增加，约10,496人被拘留，其中7,700人为洗钱活动被捕。这比2023年增长了13.6%。
应对犯罪的新措施
为应对这些挑战，HKMA、HKPF和HKAB制订了多项战略行动：
- 扩大Scameter数据的使用：鼓励银行利用Scameter数据和网络分析来更好地识别可疑账户并提醒易受攻击的客户。
- 加强银行间信息共享：立法更改将促进银行之间的更多信息交换，以检测和防止如洗钱和恐怖主义融资等被禁止的活动。预计将在年底前升级一个信息共享平台。
- 推广反欺诈实践：HKMA将在银行间传播有效的反欺诈和反洗钱实践以增强其防御能力。
- 专题审查与沟通：将设立定期审查和沟通平台，以支持银行实施强有力的反欺诈措施。
- 公众教育计划：加强对公众关于借出或出售银行账户风险的教育，包括定向宣传和成立反欺诈教育工作组。
法律和判刑的发展
HKPF指出，与洗钱相关的起诉数量显著增加，从2023年到2024年，案件增加了2.3倍。法院通过对“骡子账户”持有者加重处罚，以回应这类犯罪，其中一些判决增加了13%到33%，范围从21个月到75个月不等。
HKMA和HKPF将继续致力于与银行及其他利益相关者合作，以加强对金融犯罪的侦查与预防，确保香港的金融系统保持安全和韧性。
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